Проверкой установлено, что организацией, расположенной в р.п. Октябрьский г.о. Люберцы, исключенной из государственного реестра ломбардов, под видом заключения договоров хранения ювелирных изделий, в нарушение действующего законодательства, осуществлялась выдача краткосрочных займов под залог ювелирных изделий.
В законодательстве, наряду с кредитными организациями установлены лица, которые могут осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, а именно: микрофинансовые организации (Федеральный закон от 02.07.2010 №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), ломбарды (Федеральный закон от 19.07.2007 №196-ФЗ «О ломбардах»), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральный закон от 08.12.1995 №193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).
Юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра (ст. 2.6 Федерального закона №196-ФЗ).
В связи с выявленными нарушениями городской прокуратурой в отношении юридического лица возбуждено дело об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, по результатам рассмотрения которого судом вынесено постановление о назначении административного наказания в виде штрафа в размере 400 000 руб.
